さて、2026年も半年が経ち、折り返しとなります。
皆さまの資産運用状況はいかがだったでしょうか？
わたくしイチの資産運用状況は、概ね順調に推移していると思っています。
6月末の資産状況確認とこの半年間の総括を行った上で、下半期の投資方針について検討して参ります。
総資産額推移
早期退職し、資産の記録を開始した2024年5月から今月末の推移は以下の通りです。
過去最高を記録した直近の5月末からは残念ながら微減となりました( ；∀；)
6月末の総資産額は、2億8千508万6,717円で5月末からは494万4,134円（-1.7%）の減少でした⤵
年度別の推移としましては、以下の通りとなります。
| 年度 | 資産増減額 | 前年比（％） |
| 2024年 | ＋1,695万4,053円 | ＋8.3% |
| 2025年 | ＋3,448万4,984円 | ＋14.5% |
| 2026年上半期 | ＋2,958万373円 | ＋13.5% |
| 累計 | ＋8,101万9,410円 | ＋36.3% |
※2024年度は資産の記録を始めた5－12月の8ヶ月間の額
退職時から今のところ、毎年度のプラスを達成することができています。
2025年上半期に、ほぼすべての現金を株式市場に投入したのが、
今のところ功を奏しています(^^)/
この約2年間、投資環境に恵まれていたのは本当にラッキーでした。
含み益額推移
続いて含み益推移です。
6月末の含み益額は、1億5,590万2,547円で5月末からは439万1,904円（-2.74%）の減少でした⤵
年度別の推移としましては、以下の通りとなります。
| 年度 | 含み益増減額 | 前年比（％） |
| 2024年 | ＋1,312万5,452円 | ＋17.8% |
| 2025年 | ＋3,934万8,924円 | ＋44.4% |
| 2026年上半期 | ＋2,962万3,219円 | ＋26.9% |
| 累計 | ＋5,247万4,376円 | ＋62.2% |
※2024年度は資産の記録を始めた5－12月の8ヶ月間の額
含み益につきましても、毎年度プラスで順調に増えています。
この含み益額増加が総資産額増加の約65%を占めており、資産増加の源泉となっています!(^^)!
資産割合
6月末の資産割合は以下の通りです。
先月末と比較して、日本個別株・米国個別株割合がそれぞれ1％減少し、投資信託割合が2％上昇しました。
米国株減少の主因は、米国個別株の約50%の比率で保有しているマイクロソフト（MSFT）の下落です..
5月末終値450.24ドル→6月末終値373.02ドルと-17.15%の下落となり、
米国個別株全体でも10％超の資産額減少となりました(‘Д’)
長期的な成長を信じているので永久ホールドの予定ですが、短期では資産額減少の要因となっています。
源泉分離課税支払い額推移
6か月間の税金支払い額は以下の通りです。
| 2026年 | 支払額 |
| １月 | 14万936円 |
| ２月 | 96万105円 |
| ３月 | 27万7,932円 |
| ４月 | 24万7,904円 |
| ５月 | －19,013円 |
| ６月 | 14万8,728円 |
| 合計 | 175万6,592円 |
半年間で175万6,592円の税金を納めました。
5月は損切りが多かったため、還付金を得た影響で納税額はマイナスになっています。
今後も十分に利益を出して納税することで、日本国民の義務を果たしたいと思います。
配当・分配金額推移
6か月の配当・分配金額（税引後）は以下の通りです。
| 2026年 | 配当・分配金（税引後） |
| １月 | 13万8,919円 |
| ２月 | 7万7,385円 |
| ３月 | 24万4,632円 |
| ４月 | 15万9,295円 |
| ５月 | 10万304円 |
| ６月 | 52万4,544円 |
| 合計 | 124万5,079円 |
3月決算の企業の配当金が6月に振り込まれるため、6月は金額が大きくなっています。
年度別の推移は以下の通りです。
このままで推移しますと、昨年度の額を抜くことができそうです。
ですが、増加した総資産額に対するインパクトは約5.3％程度と小さくなっています。
6月の投資行動
新規売却
以下の米国株を後述するスペースＸのIPO参加資金確保のため、売却しました。
| ティッカー | 銘柄名 | 購入額 | 売却額 | 実現損益額 | 損益率 |
| CELH | セルシウス ホールディングス | ¥424,400 | ¥452,620 | ¥28,220 | 6.6% |
結局SBI証券ではスペースＸ抽選外れたけど…
セルシウス売却後に株価上がってるけど…
お別れすることになったのは、そういうタイミングだったのと後悔せず前に進みたいと思います。
あとは、以下の投資信託を損切りしました…
| 投資信託名 | 購入額 | 売却額 | 実現利益額 | 利益率 |
| SBI・iｼｴｱｰｽﾞ･ｺﾞｰﾙﾄﾞﾌｧﾝﾄﾞ | ￥103,000 | ￥96,558 | -￥6,442 | -6.25% |
株式ラブを謳いながら…
昨年度のゴールドの上昇がうらやましく…
今年から、毎月得られるVポイント投資をSOXからGOLDに乗り換えた結果…
損切りすることになりました…
今後は浮気せず、株式資産にVポイントを投入することを誓います！
新規購入
スペースXのIPO抽選に参加しました。
メイン口座であるSBI証券で少ない現金をかき集め、約220万円をドルに転換して、100株申し込み…
結果は落選(‘Д’)
サブ口座である楽天証券で、楽天銀行にあった残高11万円で5株申し込み…
3株当選！！
今回ばかりは、楽天証券のやさしさに感謝です(*´▽｀*)
スペースXはすでに非常に高い期待値が株価に反映されているので、そんなに上昇は見込めないと思いますが…
イーロンマスクの夢に乗っかって、永久保有します。
初値の150ドル近辺が下値の抵抗線になるかとは思いますが…
もしIPO売り出し価格の135ドルを割り込むことがあれば、損出しして買い増し予定です。
今後の投資方針
2026年の前半は比較的好調な市場に支えられて、総資産額を増やすことができました。
2026年の下半期は、以下の通りの投資方針で進めて参ります。
①生活費など株式資産の取り崩しは、損失が出ているor利益の少ない株から売却していく
②NISA積み立て枠は、SP500を10万円継続購入
③楽天証券の特定口座でSOX連動投信を月15万円継続購入（楽天ポイントGet）
④GOLDに投資していたVポイント・ビットコインに投資していた楽天ポイントは、すべてSOX連動投信に振り向ける
2026年下半期につきましても、皆さまの資産運用がうまくいくことをお祈りしております。
本日も最後までご覧いただいた皆さま、ありがとうございました。
この時に5000万円全力投資しといてよかったー！と思う今日この頃
昨年のブログはコチラ↓
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