さて、先月時点で絶賛下落中だった資産額、あと数か月の下落を予測しておりましたが…
突然の株価上昇により、総資産額・資産増加額・含み益額共に過去最高を更新しました(^^)/
正直、全く上昇を期待していなかっただけに、良い意味で予想を裏切られました。
!(^^)!ｻﾌﾟﾗｲｽﾞ!
そんな2026年4月末の資産推移をまとめて参ります。
資産推移
早期退職し、資産の記録を開始した2024年5月から今月末の推移は以下の通りです。
4月末日の総資産額は2億6,699万9,153円で過去最高額となりました。
3月末からは2,134万5,265円（＋8.69%）の増加
2026年度としましては1,149万2,809円(＋4.5%)の増加です！(^^♪
4月は400万円近くの支出があったにも関わらず資産額は増加、株価の上昇に助けられました。
＜主な支出＞
息子（大学4年）の授業料
娘（大学1年）の入学金・授業料
固定資産税
生命保険（年一括払い分）
2拠点生活準備費用
etc
含み益推移
続いて含み益推移です。
含み益は1億3,606万1,668円と、こちらも過去最高額となりました。
3月末からは、2,267万8,276円（20.0%）の増加
2026年度としましては、978万2,340円（7.75%）の増加となります。
S&P500やNASDAQ100が過去最高を更新していることが、大きなプラス要因となりました。
そんな中、わたくしイチが保有している投資信託の中でも､圧倒的なパフォーマンスを示したのは…
ニッセイSOX指数インデックスファンド（米国半導体株）→SBI証券にて昨年の1－6月に購入
楽天・プラス・ＳＯＸインデックス・ファンド→楽天証券にて月15万円積み立て購入中
です。
ニッセイの方で基準価格を見てみますと…
3/30:28,700円→4/30:39,548円とこの1か月で37.8%も上昇しております。
トランプ関税ショックがあった、昨年2025年4/9の基準価格が、12,501円ですので…
約1年で316.36%と3倍以上の増加を示しており、含み益の上昇を支えてくれています。
(*´з`)ｱﾘｶﾞﾀﾔ
資産割合
4月末の資産割合は以下の通りです。
先ほど触れました投資信託の基準価格上昇により、投資信託割合が2％増加
アメリカ個別株も株価上昇により、米株割合が1％増加
必要現金確保のため、日本株を売却した結果、日本株割合が3％減少
という結果になりました。
源泉分離課税支払い額推移
4か月間の税金支払い額は以下の通りです。
| 2026年 | 支払額 |
| １月 | 14万936円 |
| ２月 | 96万105円 |
| ３月 | 27万7,932円 |
| ４月 | 24万7,904円 |
| 合計 | 162万6,877円 |
多くの利益が出ているからこそ納税できているということですので、
今後もしっかり利益を上げることで、国民の義務を果たしていきたいと思います。
配当・分配金額推移
4か月の配当・分配金額は以下の通りです。
| 2026年 | 配当・分配金（税引後） |
| １月 | 13万8,919円 |
| ２月 | 7万7,385円 |
| ３月 | 24万4,632円 |
| ４月 | 15万9,295円 |
| 合計 | 62万231円 |
納税額を上回りたいのですが…まだまだ先のことになりそうです…
4月の投資行動
新規売却
現金確保のため、以下の日本株式を売却しました。
| コード | 銘柄名 | 購入額 | 売却額 | 実現損益額 | 損益率 |
| 元勤務製薬株 | ￥1,344,000 | ￥2,424,500 | ￥1,080,500 | 80.3% | |
| 3901 | マークラインズ | ¥163,300 | ¥153,240 | -¥10,060 | -6.2% |
| 6141 | ＤＭＧ森精機 | ¥251,900 | ¥247,800 | -¥4,100 | -1.6% |
| 7267 | 本田技研工業 | ¥266,200 | ¥253,940 | -¥12,260 | -4.6% |
| 8303 | ＳＢＩ新生銀行 | ¥363,600 | ¥345,520 | -¥18,080 | -5.0% |
| 8935 | ＦＪネクスト ホールディングス |
¥170,900 | ¥159,140 | -¥11,760 | -6.9% |
損切りは最近購入した株が多いのですが、マイナスが出ているということでお別れしました（涙）
新規購入
先月まで毎日積み立てしておりました、以下の2ファンドは現金確保のため積み立てを停止しました。
ＳＢＩネクスト・フロンティア高配当株式ファンド（年４回決算型）
楽天証券では楽天ポイント（積立時・保有時）を得る目的もあり、以下の投資信託を毎月15万円購入を継続しております。
楽天・プラス・SOXインデックス・ファンド(楽天・プラス・SOX)
まとめ
今月は多くの現金が必要な月でしたが、株価の上昇により総資産額は過去最高となりました。
2年前の退職時から、生活費を差し引いても約6,000万円増えており、今のところ順調な推移です(^^;
今後は本格的な取り崩し生活となりますので、利益が少ない資産から売却する予定ですが…
そうなると、どうしても高配当資産が含み益が少ない状況です。
含み益が多い配当なし投資信託を売却すると、税金支払い額が多くなってしまい…
含み益が少ない配当あり資産を売却すると、得られる配当金が少なくなってしまう…
というジレンマと現在戦っております(-_-;)
間をとって必要額を半々で売却するか…
まだ結論は出ておりませんが、引き続き検討を重ねていく所存です。
そして！
5月からは首都圏と、約1000キロ離れた出身地とで2拠点生活をスタートさせます。
今後の夢、2拠点生活についてはコチラ↓
そちらに必要な費用や生活の様子につきましても、機会があればまとめて参ります。
本日も最後までご覧いただいた皆さま、ありがとうございました。
コメント