わたくしイチの10月度の資産額推移ですが…
下落して2.9億円台から2.8億円台に減少しました。
その要因としましては、テック・半導体企業の軟調な株価推移にあります。
NASDAQ指数は月間-5.3％・NSADAQ100指数は-6.7％の比較的大幅な下落となりました。
一方S&P500指数はディフェンシブ銘柄の上昇に支えられ、-0.93%と比較的軽微な下落でした。
そんな10月の資産推移を振り返り、今後の投資方針を検討していきます。
総資産額推移
早期退職し、記録を開始した2024年5月から10月末までの資産額推移は以下の通りです。
10月末の総資産額は、2億8,391万9,430円となりました。
特に10月後半の下落が大きく、11月に入ってもこの流れは継続しております。
9月末からは、-683万4,986円（-2.35%）とマイナス
2026年度の収支は、2,841万3,086円(＋14.8%)のプラスとなっております。
含み益額推移
続いて含み益推移です。
10月末の含み益額は、1億5,711万3,808円となりました。
9月末からは、-638万7,651円（-3.9%）とマイナス
2026年度の収支は、3,083万4,480円(＋31.08%)のプラスとなっております。
資産割合
現在の資産割合は以下の通りです。
手持ちの現金が約121万円となり、四捨五入すると0%になってしましました。
ここまでのフルベットをしている人に、あまり身近ではあったことがありませんｗ
11-12月は、子供への生前贈与や来年のNISA枠投資のため、現金比率を一時的に高める予定です。
源泉分離課税支払い額推移
10か月間の源泉分離課税支払い額は以下の通りです。
| 2026年 | 支払額 |
| １月 | 14万936円 |
| ２月 | 96万105円 |
| ３月 | 27万7,932円 |
| ４月 | 24万7,904円 |
| ５月 | -19,013円 |
| ６月 | 14万8,728円 |
| ７月 | 3万8,540円 |
| ８月 | 2万9,571円 |
| ９月 | 6万2,761円 |
| １０月 | 4万7,662円 |
| 合計 | 192万5,126円 |
今年度の納税額は192万5,126円となりました。
サラリーマン時代には年間約500万円の所得税＋住民税を納めていたので、
今のところはその額は下回りそうです。
配当・分配金額推移
10か月間の配当・分配金額受け取りは、以下の通りです。
| 2026年 | 配当・分配金（税引後） |
| １月 | 13万8,919円 |
| ２月 | 7万7,385円 |
| ３月 | 24万4,632円 |
| ４月 | 15万9,295円 |
| ５月 | 10万304円 |
| ６月 | 52万4,544円 |
| ７月 | 15万3,155円 |
| ８月 | 10万834円 |
| ９月 | 25万6,468円 |
| １０月 | 16万8,523円 |
| 合計 | 192万6,659円 |
今年度の累計配当・分配金額は192万6,659円となりました。
わずか約1,500円ですが、受け取る配当分配金金額が支払う源泉分離課税額を上回りました！
10月の投資行動
新規売却
現金確保のため、以下の投資信託を30万円分売却しました。
| 投資信託名 | 購入額 | 売却額 | 実現利益額 | 利益率 |
| ＳＢＩﾈｸｽﾄﾌﾛﾝﾃｨｱ高配当株式ﾌｧﾝﾄﾞ（年４回決算） | ¥274,127 | ¥300,000 | ¥25,873 | ＋9.44％ |
当投資信託は、年間分配金利回り7.88%と非常に優秀なのですが…
所有している資産の中で含み益率が最も低いため、今回必要額を売却しました。
新規購入
以下の日本個別株を100株買い増し購入しました。
| 買付日 | コード | 銘柄 | 数量 | 取得単価 |
| 2026/10/6 | 5076 | インフロニア・ホールディングス | 100 | 2,318.9 |
10月5日の公募増資を発表し株式希釈化を懸念され、株価が15.23%大きく窓を開けて下落しました。
落ちるナイフを掴んだのですが…ここ1ヶ月は軟調な推移が続いています。
・積み立てNISA枠でのｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 米国株式（Ｓ＆Ｐ５００）月10万円積み立て
・楽天証券特定口座での、楽天・プラス・ＳＯＸ月15万円積み立て
につきましては、継続中です。
まとめ
これで約半年間、資産額は横ばいから下落傾向で推移中です。
今年度の資産増加額は約2,800万円ですが、プラス額は4‐5月の2か月間の上昇で稼いでいます。
この11－12月が、さらなる下落となるか…一転上昇に転じるのか神のみぞ知るですが…
配当あり投資信託を更に売却して、現金比率を高めようかと検討中です。
そして更なる下落局面では、テック・半導体系の投資信託を買い増すかもしれません。
（投資は自己責任で…とわきまえております(*´з`)）
本日も最後までご覧いただいた皆さま、ありがとうございました。
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