今年度3月末日を持ちまして、わたくしイチが早期退職してから丸2年の歳月が経ちました。
思い返しますと、この2年は様々な環境が変化して、新たな取り組み、人、場所との出会いに恵まれ…
とても充実した時間を過ごすことができました(^^♪
サラリーマン時代の時間はあっという間に過ぎ去っておりましたが、
この2年間は非常に長く感じられ、早期退職したのが遠い昔のことのようです。
FIREｱﾙｱﾙ?
そんな3月末の総資産ですが…
イラン戦争の影響を受けまして、絶賛下落中です⤵
それでは、2026年3月の資産推移を振り返り、今後の投資方針を検討して参ります。
資産推移
早期退職し、資産の記録を開始した2024年5月から今月末の推移は以下の通りです。
2月末日の総資産額は2億4,565万3,888円となりました。
2月末からは－1,027万2631円（－4.01%）の減少
2026年度としましては－985万2,456円(－3.86%)の減少です…(*´з`)ｱｶｼﾞﾔﾝ
含み益推移
続いて含み益推移です。
含み益は1億1,388万3,392円となりました。
2月末からは、－1,013万7,730円（－8.2%）の減少…
2026年度としましては、－1,289万5,936円（－10.21%）の減少となります…
資産割合
3月末の資産割合は以下の通りです。
相続税対策として、円貨建て500万円の一時払い終身保険に加入したため、保険の解約返戻金が2％増加しました。
死亡時の受取金額は、約1,200万円強となります。
円安が加速する昨今…
コチラは正直、投資効率を考えると微妙な判断ですが…
私が亡き後、家族が当面のお金に困らないように、そして相続税対策と割り切り契約しました。
相続税対策についてはコチラ↓
源泉分離課税支払い推移
先月から税金支払い額を新たに追加いたしました。
| 2026年 | 支払額 |
| １月 | 14万936円 |
| ２月 | 96万105円 |
| ３月 | 27万7,932円 |
| 合計 | 137万8,973円 |
株式資産の取り崩し生活に入っておりますので、致し方ないのですが…
もしかしてだけど～♪もしかしてだけど～♫、
サラリーマン時代より高い税金、払ってるんじゃないの
(^^;ｿｰﾕｰｺﾄﾀﾞﾛ
配当・分配金推移
今月から、配当・分配金の推移を追加します。
| 2026年 | 配当・分配金（税引後） |
| １月 | 13万8,919円 |
| ２月 | 7万7,385円 |
| ３月 | 24万4,632円 |
| 合計 | 46万936円 |
いつの日か…
支払う税金額を上回る配当を貰うのが目標です！
3月の投資行動
新規売却
| 投資信託名 | 購入額 | 売却額 | 実現利益額 | 利益率 |
| eMAXIS Slim 新興国株式インデックス |
¥462,289 | ¥1,011,991 | ¥549,702 | 118.9 |
| eMAXIS Slim米国株式（S＆P500） | ¥50,101 | ¥72,087 | ¥21,986 | 43.9 |
| 合計 | ¥512,390 | ¥1,084,078 | ¥571,688 | 115.7 |
保有していたeMAXIS Slim新興国株式をすべて売却いたしました。
代替として、配当のあるＳＢＩネクスト・フロンティア高配当株式ファンド（年４回決算型）
の購入により、新興国株をカバーしていく所存です。
新規購入
引き続き、以下の投資信託を毎日5万円ずつ計10万円積み立て購入しております。
ＳＢＩネクスト・フロンティア高配当株式ファンド（年４回決算型）
楽天証券では楽天ポイント（積立時・保有時）を得る目的もあり、以下の投資信託を毎月15万円購入しております。
楽天・プラス・SOXインデックス・ファンド(楽天・プラス・SOX)
まとめ
月5％程度の下落は年に数回は発生する可能性があり、いわゆる「よくあること」ですが…
総資産が大きくなると、下落金額も当然大きくなりますね。
今回は昨年のトランプ関税ショックとは違い…
トランプ（アメリカ）の都合だけで戦争が止められるわけではないので、
イランやイスラエルなどの中東各国の出方次第では、長引く可能性があると考えます。
ですが今回のような下落局面は、長期的に見れば積み立て投資のチャンスです！
いずれ相場が好転することを信じて、心穏やかに過ごしたいと思います(^^)/
本日も最後までご覧いただいた皆さま、ありがとうございました。
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