7月はS&P500やNASDAQ指数が過去最高値を更新し、好調かつ円安傾向、
日米関税については不透明な部分がありつつも、15%で基本合意と日本株へのポジティブ要因があり、
わたくしイチの資産額も過去最高となりました(^^♪
それでは、7月末時点での資産状況を振り返り、まとめてみます。
資産推移
早期退職し、資産の記録を開始した2024年5月からの推移は以下の通りです。
2025年3月末を底として、4月連続の上昇となりました。
総資産額は2億2756万2575円となり、過去最高額です。
先月6月末と比較しますと、1440万3579円（＋6.76%）の増加、
直近の底であった3月末からはなんと3277万6678円（＋16.83%）の上昇！！
そして、2025年としての資産増加額はやっとマイナスを脱し、＋654万1215円（＋3％）となりました。
含み益推移
続いて含み益推移です。
投資家として、初めての「含み益1億円突破」は感慨深いです(^^♪
7月末の含み益額は、1億112万8092円となりました。
先月6月末からは1486万7086円（＋17.24％）の増加となります。
アセットアロケーション
7月末現在のアセットアロケーションは以下の通りです。
保有している米国株・日本株が共に好調で、それぞれの割合が1％ずつ上昇しました。
一方で生活費・積立NISAを含めた投資信託購入により、日本円残高は668万3387円まで減少し、比率も1％減少。
いよいよ株式資産にフルベットの状態となって参りました。
配当あり資産割合
7月末現在の配当あり資産割合は以下の通りです。
日本株＋米国高配当投信＋欧州高配当投信の総額は、5969万9404円で資産内の割合は27%と先月より1％増加。
配当あり資産への追加投資はしておりませんので、先月からの増加額340万2632円はキャピタルゲインつまり含み益の増加分となります。
まとめ
5月末に設定しました資産運用のKGI・KPIは以下の通りです。
＜KGI＞
年間1000万円（税込）・運用利回り5％以上のゲイン
＜KPI＞
①2億円を株式資産にて運用
②成長株式に1億円・高配当株式に1億円のアセットアロケーション確立
その観点から7月末までの資産状況について検証しますと、
キャピタルゲインが＋1419万7688円（税金支払い前の含み益）
インカムゲインが＋953,380円（税抜）→＋119万1725円（税抜）
インカムゲインの詳細はコチラ↓
となり、KGI年間1000万円の目標に対して、合計1618万9413円となりました。
KPI①2億円を株式資産にて運用につきましては、2億2087万9188円を株式資産運用中で達成。
KPI②高配当株式に1億円のアセットアロケーション確立につきましては、5969万9404円で未達
という状況です。
今回の検証を踏まえて今後の投資方針としましては、
「含み益の少ない配当なし投資信託を売却し、配当あり株式資産に再投資」
の対策を意識して取り組んで参ります。
KPI設定に至る経緯は、過去のブログにて公開しております。
KPI①2億円を株式資産にて運用↓
KPI②成長株式に1億円・高配当株式に1億円のアセットアロケーション確立↓
最後までご覧いただいた皆さま、ありがとうございました。
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